هر شخصی که قصد ورود به بازارهای مالی را داشته باشد، بدون شک یکی از اولین سوال‌هایی که با آن روبه‌رو می‌شود، سوال معروف ارز دیجیتال یا فارکس است! بازارهای فارکس و کریپتو هر دو از بزرگ‌ترین بازارهای مالی جهان هستند که روزانه حجم زیادی از پول در آنها جابه‌جا می‌شود و افراد زیادی در هر دو بازار فعال‌اند. از طرفی هر بازار مزایا و معایب خاص خود را دارد و برای اینکه بتوانید یک مورد را انتخاب کنید، برخی نکات مهم را باید در نظر داشته باشید؛ این نکات عبارت‌اند از:
- شرایط فعالیت در هر بازار
- نیازمندی‌های فعالیت در هر بازار
- مزایا و معایب ارز دیجیتال و فارکس
بررسی این نکات و پاسخ به این سوال که ارز دیجیتال بهتر است یا فارکس، موضوعاتی هستند که در ادامه این نوشته به بررسی آنها خواهیم پرداخت؛ تا انتها همراه ما باشید.
فارکس چیست؟
فارکس را می‌توان بزرگ‌ترین بازار مالی جهان و همچنین از بزرگ‌ترین بازارهای غیر متمرکز یا OTC در جهان دانست. منظور از بازار غیر متمرکز این است که هیچ سازمان، کشور یا افراد خاصی این بازار را اداره نمی‌کنند و شرایط این بازار براساس رفتار تمامی کاربرانش تغییر می‌کند؛ البته لازم به‌ذکر است که برخی مراکز معاملاتی هستند که تاثیر بیشتری در بازار فارکس دارند مانند مراکز معاملاتی لندن، نیویورک و توکیو!
به بیان ساده، فارکس یک محل برای داد و ستد و معامله فلزات با ارزش، سهام شرکت‌ها و ارزهای رایج یک کشور است. این بازار یک بازار دو طرفه است؛ به این معنی که معامله‌گران هم در صورت رشد بازار و هم در صورت تضعیف بازار، ممکن است که سود یا ضرر کنند. تغییرات در بازار فارکس براساس تغییر نرخ تبادل میان ارزها که به‌صورت جفتی معامله می‌شود ایجاد شده و براساس همین نوسان قیمت است که سود یا ضرر ایجاد می‌شود.
همچنین بازار فارکس یک بازار 24 ساعته است که در آن به‌شکل روزانه بالغ بر 5 تریلیون دلار نقدینگی در سراسر جهان جابه‌جا می‌شود و در صورتی‌که دانش کافی برای فعالیت در این بازار را داشته باشید، فرصت‌های بی‌نظیری برای کسب سود و رشد در فارکس وجود دارد و در طرف مقابل، ریسک‌های زیادی نیز در این بازار وجود دارند که سرمایه شما را تهدید می‌کنند.
ارز دیجیتال چیست؟
ارز دیجیتال یا کریپتو کارنسی، نوعی پول دیجیتال است که با برخی از الگوریتم‌های رمزنگاری ایجاد شده و بین کاربران به‌شکل غیر قابل پیگیری و با نام رمز ارز جابه‌جا می‌شود. هدف اصلی ساخت کریپتو کارنسی پرداخت وجه بوده اما به‌واسطه افزایش محبوبیت این ارزها، یک بازار بسیار بزرگ برای معامله کردن آنها ایجاد شد. بر خلاف بازار فارکس، در بازار کریپتو کارنسی نمی‌توان چیزی به‌جز ارزهای دیجیتال معامله کرد.
بازار کریپتو کارنسی نیز مانند بازار فارکس یک بازار غیر متمرکز است که در آن می‌توان انواع ارزهای دیجیتال را با ارزش‌های مختلف معامله کرد و براساس شرایط بازار و توانایی‌های معامله‌گر، فرصت‌های معاملاتی زیادی در این بازار وجود دارد. یک تعریف جالب و نسبتا آکادمیک در رابطه با بازار کریپتو کارنسی از نظر سرمایه‌گذاران وجود دارد که می‌گوید ” بازار کریپتو فرصتی همگانی برای کسب ثروت در اختیار تمام اقشار جامعه با هر میزان درآمد و سرمایهٔ اولیه قرار می‌دهد. ”
ارز دیجیتال یا فارکس؛ کدام بهتر است؟
تا به اینجا هر دو بازار مالی فارکس و ارز دیجیتال را به‌شکل کلی بررسی کردیم. موضوعی که درباره دو بازار واضح است، این است که در هر دو می‌توان به سود‌های بسیار بالا دست یافت و همچنین ضرر‌های بسیار زیادی را تجربه کرد. بازار فارکس و ارز دیجیتال، هر دو شباهت‌ها و تفاوت‌های زیادی دارند و باتوجه به این امر، نمی‌توان صرفا یک بازار را برای فعالیت پیشنهاد کرد. برای اینکه بتوانید فارکس یا ارز دیجیتال را برای فعالیت خود انتخاب کنید، باید ویژگی‌های هر بازار با یکدیگر مقایسه شوند که در جدول زیر این کار را انجام داده‌ایم.
| ویژگی | بازار فارکس | بازار کریپتو |
| دارایی‌ها | ارزهای فیات (دلار، یورو و ..) | ارزهای دیجیتال (بیت کویین ، تتر و ..) |
| مقررات | قوانین سفت و سخت و رگولیشن‌های مختلف | بسیار کم‌تر از بازار فارکس |
| زمان فعالیت بازار | 24 ساعته و 5 روز در هفته | 24 ساعته و 7 روز هفته |
| نقد شوندگی | بسیار بالا | به ارز و صرافی بستگی دارد |
| نوسانات بازار | نوسانات بسیار کم | نوسانات بسیار بالا |
| عوامل تاثیرگذار | عوامل سیاسی، اقتصادی، نظامی و سیاست‌های کلان اقتصادی | قابل دریافت نوسان حتی با یک توییت از یک شخص معروف! |
| پلتفرم‌های معامله | کارگزاری‌های سنتی | صرافی‌های آنلاین |
| ریسک‌های اصلی | نرخ‌های بهره‌برداری و وقایع جهانی | رفتار اشخاص تاثیرگذار و معامله‌گران |
بسته به ویژگی‌های مذکور و بسیاری موارد دیگر که باید در تحقیقات خود مد نظر داشته باشید، می‌توانید در نهایت انتخاب کنید که در کدام بازار فعالیت کنید. به بیان دیگر، انتخاب بین ارز دیجیتال و فارکس برای فعالیت، بسته به توانایی‌ها و تمایلات شخصی شما است اما به‌هر جهت، می‌توان در هر دو بازار به‌خوبی فعالیت کرده و به سود‌های قابل توجهی رسید.
مزایا و معایب فارکس چیست؟
بازار فارکس به‌شکل کلی، یک‌سری فرصت‌ها و یک‌سری محدودیت‌ها و ریسک‌ها دارد که ما آنها را تحت عنوان مزایا و معایب این بازار در نظر می‌گیریم. با بررسی این مزایا و معایب که در ادامه انجام داده‌ایم، بدون شک ذهن شما برای انتخاب یک مورد باز‌تر خواهد شد.
مزایای بازار فارکس
برخی از مهم‌ترین مزایای بازار فارکس عبارت‌اند از:
غنی بودن بازار
همانطور که در ابتدا گفته شد، بازار فارکس بزرگ‌ترین و یکی از قدیمی‌ترین بازارهای مالی در جهان است و حجم زیادی از نقدینگی، در حد 5 تریلیون دلار به‌شکل روزانه در آن جابه‌جا می‌شود. به‌صورت کلی، هرجا که نقدینگی بیشتری باشد، احتمال موفقیت و میزان سود نیز افزایش پیدا می‌کند.
تنوع بالا در دارایی‌های قابل معامله
یکی از مهم‌ترین ویژگی‌ها یی که افراد را به سمت بازار فارکس می‌کشاند، این است که در بازار فارکس امکان معامله طیف وسیعی از نماد‌های معاملاتی وجود دارد. فرض کنید که در برهه‌ای از زمان، شرایط یک نماد برای معامله مناسب می‌شود و اگر یک فعال بازار فارکس باشید به‌سادگی می‌توانید به آن نماد دسترسی داشته و برای معامله آن اقدام کنید؛ امکانی که در بازار ارزهای دیجیتال وجود ندارد.
دسترسی بالا به منابع آموزشی
بازار فارکس یک بازار قدیمی است و از این رو، افراد زیادی در طی سالیان فعالیت خود تجربه‌های مختلفی کسب کرده و در اختیار دیگران قرار می‌دهند. امروزه طیف وسیعی از آموزش‌های بازار فارکس در قالب دوره‌های آموزشی در سرتاسر اینترنت حتی به‌صورت رایگان وجود دارد که می‌توانید به‌سادگی به آنها دسترسی داشته باشید.
ایمنی بالا
همانطور که در مقایسه ارز دیجیتال و فارکس مطرح شد، موضوع رگولیشن و اعتبار در بازار فارکس اهمیت خیلی بالایی دارد و اکثر نماد‌های معاملاتی فارکس، معتبر و قابل پیگیری هستند. با توجه به این موضوع، کلاهبرداری در بازار فارکس بسیار کم رخ می‌دهد و اغلب معاملات در شفافیت انجام می‌شوند. البته این موضوع به بروکر شما نیز بستگی دارد و در صورتی‌که از بروکرهای معتبر مانند بروکر FX24 استفاده نکنید، احتمال کلاهبرداری وجود خواهد داشت.
ثبات بالا
تحت تاثیر قرار دادن بازار فارکس واقعا کار سختی است! به‌عنوان مثال، بسیاری از تحلیل‌گران تصور می‌کردند که با شروع شدن جنگ روسیه و اوکراین، بازار فارکس دچار فروپاشی خواهد شد اما دیدیم که نه‌تنها این اتفاق نیفتاد، بلکه این بازار نوسانات نسبتا کمی را در کوتاه‌مدت تجربه کرده و خیلی سریع مجددا به ثبات رسید! بازار فارکس تحت اختیار هیچ کشور، ارگان، سازمان یا دسته افراد خاصی نیست و این معامله‌گران بازار فارکس از سرتاسر دنیا هستند که این بازار را کنترل می‌کنند و این امر را می‌توان مهم‌ترین مزیت بازار فارکس در نظر گرفت.
امکان فعالیت با سرمایه بسیار کم
بسیاری از افراد به اشتباه فکر می‌کنند که برای ورود به فارکس نیاز به سرمایه‌های بسیار بزرگی وجود دارد اما برخلاف این باور غلط، افراد می‌توانند با سرمایه کم و حتی بعضا بدون سرمایه در بازار فارکس فعالیت کنند. در فارکس مفهومی به نام اهرم وجود دارد که می‌توان با استفاده از آن در معاملاتی شرکت کرد که سرمایه کافی برای آنها در دسترس نیست و همچنین می‌توان با استفاده از سرمایه برخی بروکرها نیز به انجام معاملات پرداخت.
معایب بازار فارکس
در مقابل مزایای مطرح شده، بازار فارکس معایبی نیز دارد که عبارت‌اند از:
پیچیدگی بازار
یکی از مهم‌ترین مشکلاتی که معامله‌گران فارکس با آن روبرو هستند، پیچیده بودن بازار فارکس است. با وجود اینکه این بازار ثبات مناسبی دارد، اما پیش‌بینی آن بسیار سخت بوده و نیازمند توانایی بالایی در امر تحلیل است. با توجه به این موضوع، اگر قصد فعالیت در بازار فارکس را دارید، باید مطالعه کافی داشته و دائما در حال توسعه توانایی‌های خود باشید.
تحریم‌ها علیه ایرانیان
گرچه که فارکس به‌شکل مستقیم توسط کشور و ارگانی اداره نمی‌شود، اما کارگزاری‌های فارکس که در سرتاسر جهان فعال هستند، باید مطابق قوانین کشور مبدا فعالیت کنند. از این رو بسیاری از کارگزاری‌ها با ایرانیان داخل کشور همکاری نکرده و شرایط برای فعالان ایرانی بازار قدری سخت است. برای رفع این مشکل، مهم است که بروکرهای مناسب مانند بروکر FX24 و.. را برای همکاری انتخاب کنید.
فضای نامناسب آموزشی فارسی زبان
باوجود فعالیت طولانی‌مدت بازار فارکس در جهان، اما متاسفانه این بازار همچنان در ایران خیلی شناخته شده نیست و چنین فضایی می‌تواند بهترین بستر برای سواستفاده کنندگان و سودجویان باشد. از آنجا که فارکس یک فعالیت دلاری است، برخی از افراد گمان می‌کنند که در چنین بازاری می‌توانند یک شبه به ثروت‌های افسانه‌ای دست پیدا کنند و همین باور غلط، باعث شده تا فعالیت افراد سودجو در این بازار بسیار شدید شود.
مزایا و معایب ارز دیجیتال
ارز دیجیتال نیز مانند بازار فارکس، بازاری عمیق و پر از سرمایه است که مزایا و معایب و ریسک‌های خاص خود را دارد که کسب اطلاع از آنها الزامی است. در دامه مزایا و معایب بازار کریپتو کارنسی را بررسی کرده‌ایم.
نوسان بالا
شاید تعجب کنید که نوسان بالا در بازار کریپتو کارنسی را به‌عنوان مزیت این بازار معرفی می‌کنیم اما اگر کوچک‌ترین تجربه‌ای در امر معامله‌گری داشته باشید، متوجه خواهید شد نوسان بالا در یک بازار چه فرصت‌های سودآوری را خلق می‌کند. چنین فضایی برای افرادی که معاملات اصطلاحا short انجام می‌دهند بسیار مناسب است و می‌توان در این بازار در مدت زمان بسیار کوتاه به سود‌های مناسبی دست یافت.
سادگی فعالیت
فعالیت در بازار ارز دیجیتال بسیار ساده‌تر از بازار فارکس است، خصوصا از زمانی‌که ربات‌های هوش مصنوعی به‌کمک معامله‌گران آمده‌اند. از آنجا که بستر بازار کریپتو پیوند خوبی با تکنولوژی دارد، دست معامله‌گران برای استفاده از ابزار‌های معاملاتی بسیار بیشتر از بازار فارکس باز است.
امنیت بالا
در ابتدای فعالیت بازار کریپتوکارنسی، امنیت این بازار به‌شدت پایین بود اما به‌واسطه توسعه‌پذیری بی‌نظیر بستر بلاکچین، امروزه این بازار به‌لطف توسعه دهندگان بسیار ایمن‌تر شده است.
کارمزدهای پایین
فعالیت در بازار ارز دیجیتال معمولا هزینه‌های جانبی کم‌تری نسبت به بازار فارکس دارد و از این رو، بهره‌مندی از سود معاملات بیشتر خواهد بود.
تمرکز زدایی
یکی از دلایل محبوبیت بالای بازار ارز دیجیتال، آزادی عمل فوق العاده‌ای است که معامله‌گران در فعالیت‌های خود دارند. در این بازار قوانین و نظارت‌ها به‌شکل سنتی وجود ندارد و همین شرایط باعث شده دست معامله‌گر برای انتخاب استراتژی‌های معاملاتی، فرصت‌های معاملاتی و بسیاری موضوعات دیگر باز‌تر باشد.
معایب بازار ارز دیجیتال
در مقابل مزایای مذکور برای بازار ارزهای دیجیتال، یک‌سری معایب نیز وجود دارند که به شرح زیر هستند.
احتمال هک و کلاهبرداری
در بازار ارزهای دیجیتال به‌واسطه وجود بستر بلاکچین، احتمال هک و کلاهبرداری بسیار بالا‌تر از بازار فارکس است و حتی در مواردی مشاهده شده که کیف پول‌های فیزیکی افراد نیز هک شده است. این مشکل در بازار فارکس نیز وجود دارد اما از آنجا که بازار فارکس از سیستم انتقال دارایی سنتی استفاده می‌کند، درصورت انجام هک امکان پیگیری وجود دارد اما در بازار کریپتو به‌واسطه رمزگذاری ارزها، هکر‌ها می‌توانند آزادانه و بدون نگرانی از پیدا شدن فعالیت کنند!
تاثیر پذیری بالای بازار
همانطور که پیشتر گفته شد، موضوع بزرگی مانند جنگ اوکراین یک تاثیر کوتاه مدت و نه‌چندان جدی روی بازار فارکس داشت اما بازار کریپتو کاملا متفاوت است. این بازار حتی می‌تواند با یک توییت از سمت یک شخص مشهور دچار نوسانات شدید شود.
تغییر در مقررات نظارتی
بازار ارز دیجیتال یک بازار جوان است و از این رو، در هر کشوری رفتار‌های قانون در مقابل آن به شکل مداوم تغییر می‌کند. با توجه به این مشکل، ممکن است که در آینده این بازار تحت محدودیت‌های قانونی قرار بگیرد.
نوسانات بالا!
نوسانا بالا در بازار مانند یک تیغ دو لبه است و همانطور که می‌تواند سودآور باشد، ریسک‌هایی نیز به وجود می‌آورد! به‌واسطه نوسان بالای این بازار امکان دارد که حتی تمام سرمایه شما یک دفعه بر باد برود و از این رو، در انجام معاملات خود باید بسیار دقیق باشید.
کلام آخر
در میان تمام بازارهای مالی جهان، بازارهای فارکس و ارز دیجیتال بیشترین محبوبیت را دارند و هر شخصی که قصد فعالیت به‌عنوان یک معامله‌گر را داشته باشد، بدون شک به دو راهی فارکس یا ارز دیجیتال بر خواهد خورد! با توجه به این موضوع، ما در این نوشته کوشیدیم تا با مقایسه و بررسی مزایا و معایب فارکس و ارز دیجیتال، دید روشنی از این بازار‌ها را ایجاد کنیم و امید است که مطالب مذکور برای شما مفید بوده باشند.
